凤凰网财经讯 12月24日，2024 青岛财富论坛于山东青岛举办，本届论坛主题为“绽放新质活力，拥抱财富未来”，由青岛市人民政府主办，中共青岛市委金融委员会办公室、崂山区人民政府、青岛金家岭金融聚集区管理委员会、凤凰网承办。
梁涛 原中国银保监会副主席
原中国银保监会副主席梁涛在演讲中表示，去年以来，在资管新规的总体框架下，银行理财新规、证券私募资管新规等政策陆续发布，财富管理朝着回归本源、统一规制、防控风险的政策方向转型，呈现出逐步向好的发展势头。
刚刚闭幕的中央经济工作会议全面科学部署了明年经济工作，强调要以科技创新引领新质生产力发展，建设现代化的产业体系，加强基础研究和关键核心技术攻关，超前布局重大科技项目，开展新技术、新产品、新场景、大规模的应用示范行动，开展“人工智能+”行动，培育未来产业，加强国家科技力量建设。梁涛认为，在新的背景下，加速转型提升能力，应对挑战，健全多层次的金融服务体系，壮大资本，更大力度吸引社会资本创业投资，推动经济高质量发展，为财富资管行业绽放新质活力，拥抱财富未来，进一步指明了前进的方向。
对此，梁涛从五个方面进行了详细的阐述：
第一，财富管理服务新质生产力发展：
应进一步赋能科技创新，一方面渠道要畅通，财富资管机构应充分发挥自身的资金归集和投资优势，更加关注新产业、新模式、新动能的发展趋势，着重把握新质生产力的价值创造、生产和经营规律，以市场需求为导向，进一步疏通资金进入科技企业特别是中小科创企业的渠道，为战略性新兴产业和未来产业提供全链条的全生命周期的进服务。统筹推进资本市场与投资市场股权融资与债权融资的功能衔接，促进金融资源向科技创新倾斜。
另一方面产品要对路，科技创新和知识创新型企业普遍在投融资服务上更偏好基于股票、可转债、资管证券化等投融资解决方案，作为资管机构要积极开发适合科技企业特点的金融产品，更好的满足科创企业多样化的需求，疏通金融资源向科技创新、新型业态流动过程中的堵点、卡点，在当前中国经济发展阶段要加大另类产品的开发，通过股权投资计划等方式将资金输送至实体经济，这对于解决直接融资与间接融资的结构性失衡问题具有重要的意义。
对于实体经济而言，直接股权投资可缩短资金链条，降低实体经济的融资成本，同时通过与资管机构合作，企业可提高股本融资的本利，有利于降低负债水平，推动实体经济部门去杠杆化，资管公司可以把类固收的偏权益类产品作为重点的发展业务类型，并创新投资的渠道，在长期股权投资、私募股权基金投资、债转股并购资金等方面加大投资力度，促进科技、产业、金融深度融合，形成良性循环，为加快培育新质生产力提供高质量的金融服务。
第二，财富管理服务新质生产力，应进一步提升市场需求的适配能力
新质生产力不仅体现为单个要素的创新发展，还体现为各个要素更为科学协调的组合方式，财富管理行业链接着人民日益增长的财富管理需求和实体经济多样化的投融资需求，具有很强的资金撬动效应和资源配置作用，因此财富管理机构应站在服务实体经济和人民生活需求的高度，以需求为导向，以客户为中心，把自身的发展放到经济金融发展的全领域统筹考虑，并发挥贴近市场机制灵活、专业细分、强度高等优势，科学合理的把握资产配置和资金投向，为经济发展和社会发展提供精确的金融支持。在推动经济高质量发展过程中，有效的配置财富资源，在谋求财富保值增值的同时，也促进了财富管理的行业稳健发展。
当前，传统产业在我国经济总量中的占比大，对稳增长、稳预期、稳供应有着强大的支撑作用，因此财富管理机构的投资方向要全力支持新型产业、未来产业，也要稳住基本盘，大力推动传统产业转型升级、科学合理平衡金融资源，更好的支持传统企业设备更新、工艺升级、数字赋能、管理创新，提高传统产业高端化、智能化发展水平，最大限度的调度各方面积极性、主动性、创造性，最大限度的激发提高劳动生产率的潜能。
第三，财富管理服务新质生产力的发展，应进一步适应双碳目标和ESG理念的新要求
当前中国应对碳达峰、碳中和目标作出了重要的战略部署，据国家气象战略中心测算，为实现碳达峰、碳中和的目标，到2060年中国新增气候领域投资需求将达约139万亿元，年均3.5万亿元，长期资金缺口年均在1.6万亿元以上，作为资管机构应积极践行环境社会智力投资理念，顺应大势、主动作为，不断提高ESG的能力，把握绿色转型的机遇和挑战，将ESG理念融入框架，稳健开发ESG主题产品，提升绿色债券投资能力，提高绿色金融资源的配置效率，持续丰富ESG的产品线，在实现财富回报投资目标外，兼具社会责任和可持续发展的目标。
第四，财富管理服务新质生产力发展，应进一步坚定长期主义
当前中国科技事业发展迅速，科技创新由原来的学习型、追赶型逐步变成并跑行、引领型，新质生产力的发展，特别是重大科技创新具有前沿性强、投入大、周期长的特点，科技创新、绿色产业、新型制造等新质生产力领域都需要相当规模的资金长期投资，财富管理行业在这方面有着天然的资金和人才的优势，要加强对各类资产周期规律的研究，发挥理财投资范围广的牌照优势，强化跨市场类别的资产能力，实现跨市场的优化配置，进一步坚定长期理性价值的投资理念，集中长期稳固稳定资金，积极培育财富管理的耐心资本，为发展新质生产力、构建以先进制造业为核心的现代产业体系提供有力的支持，在合理风险的情况下进行合理收益。
第五，财富管理新质生产力，进一步有效防范金融风险
财富管理是跨时空的资金配置、风险交换和价值转换，要始终贯彻风险防控原则，有效完善风险管理、合规管理、应急处置、内部控制等业务管理流程，做到风险管控能力与财富管理业务发展相匹配。服务新质生产力发展过程中，财富管理应坚持弘扬受人之托、终人之事的优良传统文化，借助大数据和人工智能的技术，通过金融科技赋能对企业所属行业发展空间、核心技术竞争力和市场经营环境加强评估，对财富产品的发行销售、投资兑付等运作管理各个环节进行全面精准的动态监测，特别是向上能够适配到最终投资者，向下能适配到产品的底层资产，精准识别各类潜在风险。
个别财富管理机构作为大股东掏空资金非法集资工具，对财富管理行业造成了负面影响，所以要积极发展和应用监管科技，夯实数据统计和风险监测基础设施，着力提升攻关审慎监管和微观监管的科技应用水平，进一步加强事前准入和事中监管，不断健全风险管控体制机制，推动风控措施嵌入到业务流程各个环节，推动管理人员更好的履行受托管理责任，同时财富管理机构应切实将金融消费者保护纳入公司治理，企业文化中严格执行信息披露、产品登记、风险提示等方面的要求和标准，增强财富管理机构服务的全流程透明度，努力将合适的理财产品卖给适当的金融消费者，针对不同客群分门别类进行普及和教育，引导收益自享、风险自担的理念，营造更加诚信、健康的金融生态环境。
最后，梁涛表示，中央经济工作会议指出，中国的基础稳、长期向好的条件和基本的趋势没有变，中国有着庞大的市场、众多的人口、稳健增长的经济、日益扩大的中等收入群体，财富管理发展前景广阔，空间巨大，相信青岛将在推动财富管理与金融五篇大文章中有机融合，更好的服务新质生产力发展，在更好的服务新质生产力发展方面大有可为，大有作为。