被忧虑入秋、入深秋的证券行业正迎来业务大转折。紧随行情大涨的,是各券商的财富部门的总动员,大投入。
“公司今早紧急召开财富动员会,全员都行动起来了。”9月29日早,有券商经纪分公司的负责人向财联社记者透露。A股接连大涨,券商员工字里行间都流露着紧迫感,只要问起,都在加班。记者也于9月28日在不断了解券商召开业务动员会的消息。
“这两天各个分支机构都调动起来了,赚钱效应来了,都必须把握住。”有分支机构负责人透露。
上海青浦分公司作为国泰君安首家互联网创新定位分公司,新增开户方面,不仅单日开户量达分公司成立以来的历史峰值,日开户量环比上月均值增幅高达近10倍;有河北地区券商APP周末凌晨时段活跃客户数是上周的2.4倍,仅周六网上开户申请数是上周六的5倍多,且付费签约决策工具客户数环比增长1.7倍。也有有券商营业部开户量、咨询量均激增6倍,达到峰值。
财联社记者与各大券商第一时间交流,不断见证、观察行业及市场的变化,目前已发布《“开户如潮水,根本开不完”,券商正面对幸福的烦恼,多家券商新增数据来了》《排队入场中!券商线上开户大增20%,忙开户、忙咨询、忙安抚客户成员工今天日常》《股民又着急找回密码!今天营业部又热闹了,咨询的增多,券商开户海报又刷屏》等多篇动态跟进报道。为了满足客户激增的需求,券商已全面强化服务密度与颗粒度。
值得注意的是,相较于前几日的开户忙,提醒投资风险也是一线员工的主要服务内容。由于大量存量客户咨询,以及不少无投资经验或经验非常有限的客户线上开户,券商一线人员建议要重视投资风险,结合自身承受能力合理配置,不要盲从。
结合记者最新采访的情况来看,这波行情之下,券商采取了六大应对措施。
一是多业务条线开始加班加点,尤其是经纪财富条线周末、国庆不休息,主动请缨加班的员工变多。部分内外服研究紧锣密鼓地写研报,写点评,做预测。
券商加紧动员做部署,紧抓业务机会成为行业“时不我待”的选择。一位财富端人士称,公司周末也在全天忙开户。据他所了解,很多券商都在组织精兵强将,抓住行情做波业务。28日晚间,记者采访了约40家券商,其中过半表示公司营业部周末加班加点,乃至国庆假期也将正常上班。从业务条线来看,尤其是经纪财富、信用条线格外忙碌。总部也有中后台放弃调休,在公司提供保障工作,IT成为办公室人数最多的部门。
江海证券财富条线迎接行情部署会。
一位网金部门负责人向记者提供了一份仍在持续更新的线上运营方案,围绕大涨行情,公司从新媒体、产品运营、私域流量都有最新的计划,粗略统计大概有20多条。包括带货脱水研报;3000点业务办理海报、策略工具包海报快速上线员工端、企微端;快速联系基金公司,针对每日大涨的收盘做复盘直播等等。
记者获得的一份券商线上运营方案部分内容
首创证券最新版本开户推广海报。
财达证券开户推广海报。
开户是各家工作的重中之重。首创证券方面,第一时间7*24开户,第一时间开启了夜间委托,第一时间开始空户激活,第一时间开启了两融授信客户的维护。财达证券则新支持客户在非交易时间及非交易日时段登录APP,满足客户查询账户收益,新支持上门见证为机构户、产品户办理权限开通业务等等。
江海证券方面告诉记者,公司第一时间采取“总部部门+分支机构全员联动”机制,推出7*24小时不停歇开户活动、全面地毯式客群回访、全员宣传资本市场政策及各项产品、服务,并结合金融宣传月“金融为民谱新篇 守护权益防风险”活动,将资本市场好消息向每一位投资者充分传递。
记者观察发现,不少券商网上开户增加人工视频见证坐席、业务审核人员、电话回访坐席,热线和在线咨询增加电话坐席、在线坐席等等。
国投证券就是一例,客户服务部门满负荷加班加点,尽力缩短开户审核时间和回访时间;银河证券表示,面对近期大幅提升的投资者开户需求,公司通过有效调配资源,实时、动态确保在岗率,尽全力做好及时审核、及时回访、及时服务。
二是包括IT在内的中后台强化保障支持。
记者获悉,部分券商IT人员周末也紧急加班,应对瞬时暴涨的交易量,为保障交易的正常运作,对交易相关资源进行扩容和测试。此外,券商IT主要紧急加班的内容也包括了9月29日上交所组织开展竞价、综业等平台相关业务的测试,这主要验证相关技术平台业务与技术调整的准确性,这一事项需要券商IT部门到岗。
恒生电子等系统供应商和券商等机构联动较多,有紧密的业务支持。据悉,恒生电子客服部门已进入作战状态,连续通宵多日。为全力保障恒生客户在大交易量行情下系统正常有序运行,恒生总部成立研发和维护专家组成的应急专项小组,每家客户至少安排一个恒生技术人员现场驻守,协助客户处理日常运维问题,并安排每家客户维护专员做好主动沟通和预防。
财达证券方面,记者了解到,已经启动了三个方案:
1. 系统扩容,为迎接客户增长,网上开户线路带宽在现有基础上扩容1倍,财达股市通APP行情交易站点在现有基础上扩容1倍
2. 基础设施,为迎接交易高峰,第一时间对财达股市通APP全面巡检,包括主机资源、网络、带宽等关键设备、软件系统进行综合分析,通过相关基础设施设备的扩容,以保障客户正常交易
3. 运维监控,为应对高流量冲击,财达股市通技术团队各岗位7*24小时待命密切协同配合,通过加强从基础设施到软件系统上下游整个监控体系的运维组织,以快速处置可能的潜在风险。
三是为广大投资者提供全天候、不间断的专业咨询和开户服务基础上,强化营销以及服务的推广力度。
记者近日密集对券商分支机构进行了采访调研,整体来看,9月27日起,券商开始逐渐加强开户、找回账户密码的营销海报推广,从原先的仅有十余家券商发布海报,到数十家券商发布相关内容,且从营业部、分公司到公司总部,各层级架构都在加紧营销举措的更新,这体现在了海报内容的持续更新。
国投证券本次营销动作从9月24日就开始了,理财/投顾产品运营、新媒体运营、员工私域运营三个领域同步策划落地不同内容,给到投资者信心指引和给到员工充足的营销素材子弹:比如,在24日当天,定位“拥抱金秋,迎接收获”推出适宜交易策略的智能投资工具包签约体验券福利活动。
财达证券方面,公司广泛动员营销人员利用国庆假期积极开展开户、两融、产品等营销工作;分支机构通过银行渠道、走进企业等多种形式开展开户营销展业,利用利率优惠和行情利好开发新客户,联系两融存量沉默客户重新开仓,掌握存量客户解套情况引导客户交易。积极联系产品持有客户查询账户收益情况,营销产品客户定投加仓和配置新产品。
此外,公司批量推送沉默客户资金账号和找回密码指南;APP加大资讯传递、行情解读、产品表现、入市指南等消息推送的频次,加大注册制创业板、科创板、港股通、北交所权限开通的推送力度。此外,面向目标客户推送两融业务宣传和开户指南,加大理财产品净值更新和产品表现的推送力度。
四是在非线下场景强化服务输出,比如投资观点的传播,这表现在线上直播、短视频的频率非常高。
国泰君安方面告诉记者,公司上海青浦分公司投资顾问依托抖音、视频号等互联网渠道大力开展市场解读直播,依托君弘智投服务体系,以专业的服务能力和实时的投资陪伴,帮助用户深刻理解政策力度,及时把握市场热点。基于高频次的市场解读直播服务,客户反馈热烈,直播数据屡创新高,环比增长近10倍。其中,首席投顾祝超单场抖音直播同时在线人数近万人。
此外,君弘APP持续开展全天候陪伴式解盘直播“投顾在线”,交易时间由首席投顾追踪热点实时解盘,晚间开展专题复盘分析,并结合图文直播间陪伴答疑,持续以专业服务和投资陪伴助力投资者把握市场投资机会,本周用户访问量、用户提问次数较日常均值均提升近50%。
国投证券方面,公司快速调整原计划买方投顾策略会直播主题聚焦本次行情上,并加码基金公司合作直播及投顾解读直播频次和实效性,产出包括证券账户多元功能,平准基金等传播度应和市场需求的短视频。
为帮助投资者解读市场行情、解析后市走势、把握市场机会和风险,中金财富紧急策划了一场特别直播,《向往的投资100期|特别策划:3000点的应对姿势》,邀请了五位嘉宾就当前市场行情和后市趋势进行了详细的分析和解读。直播于晚间6点开播,连续直播了两个小时,共有5.4万人观看,6.3万人点赞。
五是强化合规的紧急提示,合规只有更严没有最严。
9月29日上午,就有个别券商召开合规培训大会,对小红书、微信朋友圈进行重点提醒。记者近日报道,部分券商分支机构营销服务人员存在“在朋友圈挂开户链接”的行为,已有券商合规部门进行警示。在过去的几年中,已有不少券商及营业部因违规朋友圈展业被罚,这里已是合规的禁区。
六是强化投教,加紧风险提醒,建议合理配置,不要盲从。
近期的政策举措对于提振投资者信心、推动市场上涨起到了一定作用,释放了支持经济增长和资产价格的信号。在此背景下,券商加大投资者教育服务力度,及时传递理性、客观的市场声音,帮助投资者树立正确、长期、可持续的理性投资理念。
比如国投证券投教在24-29日连续针对两次会议解读、相关受益板块产业链分析、开户指引、密码账户找回等,从认知到实操的一系列落地素材,上线员工企微端,帮助一线财富顾问为客户答疑解惑,快速办理业务。
值得注意的是,记者采访了解到,有券商正在推期权策略,有的谨慎客户担心市场波动,可以推备兑等策略,主要是对冲风险。